Gesamtkontext
- Die Welt befindet sich an einem Wendepunkt: Ziel ist eine Wirtschaft, die auf Ressourceneffizienz aufbaut. Europa hat sich als hier First Mover positioniert, dicht gefolgt von anderen Regionen.
- Viele Banken haben aktuell Schwierigkeiten, die komplexen und sich schnell verändernden Anforderungen u.a. rund um ESG und Regulierung nachweislich umzusetzen.
- Der Strukturwandel birgt für Finanzinstitute erhebliche Rentabilitätsrisiken. Gleichzeitig bietet der Klimaschutz unzählige Chancen, die bei effektiver Nutzung ein attraktives Chancen-Risiko-Verhältnis bieten.
- Zwischen 2021 und 2050 werden Prognosen des McKinsey Global Institute zufolge 275 Billionen US Dollar in Anlagen für Energie- und Landnutzungssysteme fließen; jährlich sind im Durchschnitt Ausgaben von 9,2 Billionen US Dollar.
Die Herausforderung
Banken werden bei der Finanzierung der Net-Zero-Transformation eine zentrale Rolle spielen. Um den wachsenden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und gleichzeitig neues Potenzial zu nutzen, müssen Banken daher vom Status quo abweichen. Neuartige Geschäftsmodelle müssen für ESG-Transparenz sorgen, und neue Data-Analytics-Kapazitäten können richtungsweisend für das Finanzierungsgeschäft sein. Deshalb suchen Banken heute häufig auch im ESG-Bereich eine „Single Source of Truth“, um aus den ESG-Informationen zu Vertragspartnern und Vermögenswerten, die in internen Bankdaten enthalten sind, eine ganzheitliche ESG-Perspektive abzuleiten. Das ist selbst für die besten Technologieanbieter eine große Herausforderung. Nur hochentwickelte Technologielösungen können sowohl das Einhalten der aufsichtsrechtlichen Vorschriften gewährleisten, sowie neues Geschäftspotenzial aufzeigen.
Davon ausgehend hat unser europäischer Klient ein ESG-Technologie-Ökosystem konzipiert, in dessen Mittelpunkt ein Data Hub für nachhaltige Finanzierung steht, auf das die Ökosystempartner ihre Lösungen aufbauen können. Aufgrund der Vielschichtigkeit von ESG Regulatorien sind viele etablierte Bankprozesse betroffen, sodass eine Anpassung der bestehenden Use Cases und IT-Systeme unabdingbar ist.
Gemeinsam mit unserem Klienten haben wir das Marktpotenzial für einen neuen Technologieanbieter ausgelotet, welches seine starke Position auf dem globalen Markt für Bankensoftware nutzt und auf die neuen Kundenanforderungen an Banken eingeht.
McKinseys LEAP, ein Programm zur Skalierung neuer Geschäftsmodelle, war die ideale Lösung, um gemeinsam mit dem Klienten einen kreativen Plan zu entwickeln und das Geschäftspotenzial zu erschließen.
Ergebnisse
Wir haben eine Reihe von Herausforderungen in Angriff genommen und einen ganzheitlichen Ansatz für das Produkt entwickelt. Damit haben wir in drei Kategorien konkrete Ergebnisse bewirkt: Lösungsangebot; Validierung von Kunden und Markt sowie Business Building.
Wir haben den Lösungsraum ausgelotet und dabei potenzielle Use Cases ermittelt, entwickelt und schrittweise optimiert, um ein konkretes Lösungsangebot und ein Wertversprechen für das neue Unternehmen zu schaffen. Den resultierenden ESG-Technologieplan haben wir mit Experten validiert und gemeinsam einen klickbaren UI-Prototypen und eine neue Vertriebsstrategie inklusive Pitch-Unterlage für eine breit angelegte Neukundenkampagne entwickelt. Hiermit konnte unser Kunde seine Vertriebspipeline bereits mit mehr als 20 Organisationen füllen, die an seiner Lösung interessiert sind. Mit der Konzeption dieses Data Hubs für nachhaltige Finanzierungen hat unser Klient neues Geschäftspotenzial erschlossen und sich selbst als ein immer wichtiger werdender Akteur bei der Finanzierung der Net-Zero-Transformation positioniert.
