Risikomanagement

Risikomanagement

Frühzeitiges Erkennen von Risiken und professionelles Risikomanagement werden für immer mehr Unternehmen zum entscheidenden Erfolgsfaktor. Unsere Risikomanagement Practice hilft Klienten, den steigenden Ansprüchen in diesem Feld gerecht zu werden.

Überblick

Die Risk Practice von McKinsey berät Führungsteams und Vorstände in allen Branchen, wenn es darum geht, eine hervorragende risikobereinigte Performance zu erzielen. Wir kombinieren umfassende Branchenkenntnisse und Strategiekompetenzen mit einem innovativen, analytischen Ansatz, um fundierte Fähigkeiten im Risikomanagement aufzubauen. Unser Ziel: Gewährleistung von Krisenfestigkeit und sicherer Wertschöpfung für unsere Klienten. Zu unserem Netzwerk gehören über 100 Partner sowie 250 Berater und Senior Experts, die Risikoprojekte in Amerika, Asien, Europa, Nahost und Afrika begleiten. Unsere Projekte im Bereich Risk Advanced Analytics werden von einem umfangreichen Team aus über 65 Modellierungsexperten unterstützt. Darüber hinaus arbeiten wir eng mit erfahrenen Fachberatern zusammen – externe Partner, die jahrzehntelange Erfahrung in Industrie und Wissenschaft sowie in Regulierungsfragen mitbringen.

Aufsichtsrechtliche Regulierungen

Die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen für die Finanzwirtschaft sind einem rasanten Wandel unterworfen und werden zunehmend komplexer. Gemeinsam mit unseren Klienten reagieren wir auf diese Veränderungen und steuern Erkenntnisse bei, die unseren Klienten dabei helfen, Marktchancen zu erkennen und zu nutzen. Dabei geht unser Team auf die dringlichsten aufsichtsrechtlichen Fragen ein. Zu unseren Spezialgebieten zählen unter anderem die Bewertung der Auswirkungen von Regulierungsänderungen, das Kapitalmanagement und die Risiko-IT.

Cyber Security

Heutzutage müssen Unternehmen mehr Vorkehrungen zum Schutz ihrer digitalen Netzwerke und Ressourcen treffen als jemals zuvor. So ist es nur folgerichtig, dass Führungskräfte und Vorstände das Thema Cybersicherheit verstärkt strategisch angehen. Ihnen bietet Cyber Solutions einen geschäftsorientierten Ansatz: Er gibt Aufschluss über die Widerstandsfähigkeit gegen Cyberangriffe und zeigt auf, welche Ressourcen für Schutz- und Investitionsmaßnahmen zu priorisieren sind. Und mehr noch: Mit ihm können sich Führungskräfte die Kompetenzen aneignen, die für den Umgang mit einem Cyberangriff nötig sind, und Make-or-Buy-Entscheidungen für ihre Cyberlösungen treffen.

Kreditrisiko

Kreditrisiken zu managen ist eine komplexe Aufgabe, die wegen volatiler Märkte und eines sich verändernden aufsichtsrechtlichen Rahmens immer schwieriger wird. Wir helfen Finanzinstituten dabei, Herausforderungen und Chancen bei Kreditportfoliomanagement, Verlustbegrenzung, Kreditmodellierung und Advanced Analytics zu berücksichtigen. In den letzten drei Jahren haben wir mehr als 400 Projekte abgeschlossen, die in den Kreditportfolios unserer Klienten den Wert maximiert und die Verluste minimiert haben.

Enterprise Risikomanagement und Risikokultur

Viele Risikomanagementaktivitäten auf oberster Ebene werden von Änderungen des aufsichtsrechtlichen Rahmens bestimmt. Wir unterstützen unsere Klienten dabei, alle externen Anforderungen zu erfüllen und das Risikomanagement so weiterzuentwickeln, dass es die strategischen, wirtschaftlichen und unternehmerischen Ziele unterstützt. Letztlich helfen wir den Klienten, bessere Entscheidungen zu treffen und den Wert ihres Unternehmens auf risikobewusste Art und Weise zu steigern.

Marktrisiko­management

Marktrisikomanagement ist längst Chefsache geworden. Das gilt nicht nur für Finanzinstitute, sondern auch für Unternehmen, die den Schwankungen von Rohstoffpreisen und Wechselkursen ausgesetzt sind. Unser Kompetenzspektrum reicht in diesem Zusammenhang von Bilanzstrukturmanagement und Treasury Management über das Management von Kontrahentenrisiken, Risikobegrenzung und Hedging bis hin zur Analyse von Marktrisiken.

Advanced Analytics

Damit „Advanced Analytics“ hält, was der Name verspricht, muss mehr dahinterstecken als ein paar starre Statistikmethoden, die auf große Datenmengen angewendet werden. Die Analysen müssen nuancierte Erkenntnisse zum Gesamtrisiko liefern. Wir haben langjährige Erfahrung mit der Anwendung von hochentwickelten Analysemethoden bei risikobezogenen Problemen in den unterschiedlichsten Branchen und arbeiten mit selbst entwickelten Diagnosetools und Benchmarkings.

Corporate Risk and Resilience

In einer Welt, die immer komplexer wird und sich immer schneller verändert, ändern auch Unternehmen ihre Geschäftsmodelle immer rascher und bedienen sich neuer Technologien. Im Zuge dessen gewinnt das Thema Risiko und Compliance erheblich an Bedeutung. Das zeigt sich auch darin, dass Vorstände, hochrangige Führungskräfte und auch Politiker sich zunehmend damit beschäftigen, wie sich die Praktiken von Unternehmen auf Verbraucher, Mitarbeiter, Märkte und die Umwelt auswirken. Wir stellen fest, dass für Unternehmen Resilienz – d.h. die Fähigkeit, die verschiedensten Risiken zu antizipieren, zu mindern und zu managen – in den Industrien, in denen wir tätig sind, unabdingbar wird. Wir helfen unseren Klienten, unter unsicheren Rahmenbedingungen strategische Entscheidungen zu treffen, die Finanzrisiken ihrer Bilanz zu steuern, um langfristig Wert zu schaffen, und sie resilienter zu machen. Im Zuge der Verschärfung von Regulierungs-, aber auch Risikoanforderungen sind die ERM-Rahmenwerke in den letzten Jahren deutlich umfangreicher geworden und umfassen heute Bereiche wie technische Compliance (Produkt-Compliance, Umwelt-Compliance), IT-/Cyberrisiken, Modellrisiken etc., was wiederum zu einer Erweiterung der Governance-, Risiko- und Compliance-Rahmenwerke (GRC) führt. Wir unterstützen unsere Klienten bei der Entwicklung von GRC-Rahmenwerken, die geschäftsorientiert sind, kulturelle Aspekte berücksichtigen und zur Verbesserung der Effizienz und der Effektivität häufig auf Advanced Analytics basieren.

Publikationen

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Fighting back against synthetic identity fraud

– Digging deep into the data trails people leave behind can help banks detect whether their customers are real or not and stem losses... from this fast-growing financial crime.
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Cybersecurity and the risk function

– Are your information technology, cybersecurity, and risk professionals working together as a championship team to neutralize cyberthreats... and protect business value?
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Value and resilience through better risk management

– In a risk environment that is growing more perilous and costly, boards need to help steer their companies toward resilience and... value by embedding strategic risk capabilities throughout the organization.

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